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從亞泥到永豐金接連出包 謝金河點「他」有點麻煩…/書劍集》永豐與兆豐

亞泥、永豐金獨董薛琦。(圖片來源自由時報資料照,記者吳正庭攝)

〔即時新聞/綜合報導〕

亞泥及永豐金接連出包,震驚各界,財信傳媒董事長謝金河更加碼指出,薛琦是這兩大集團公司的獨立董事,使得獨董的責任難以撇清。 繼續閱讀 從亞泥到永豐金接連出包 謝金河點「他」有點麻煩…/書劍集》永豐與兆豐

五問「兆豐案」

賴振昌

圖片來源:中國時報
圖片來源:中國時報

台北地檢署廿二日偵查終結,認為查無兆豐銀行涉有幫助洗錢,全案以不起訴處分。這樣的結果與蔡英文總統說的:「荒腔走板、匪夷所思。」看法,相去甚遠、落差很大。因此本人尚有下列五點疑問請教。 繼續閱讀 五問「兆豐案」

全民宰相》經濟犯罪的天堂

文/劉欽江

▲立法委員余宛如認為,兆豐在罰款案的調查報告上,該更明確查出責任歸屬,給社會一個交代。(圖/記者林昱均攝,2017.03.01)
▲立法委員余宛如認為,兆豐在罰款案的調查報告上,該更明確查出責任歸屬,給社會一個交代。(圖/記者林昱均攝,2017.03.01)

台灣是不是經濟犯罪的天堂,掏空,脫產,偷渡,逃亡慣看這樣的伎倆,每次茶餘飯後同事們總會聊聊。頂多被關個幾年,出來後又是一條好漢,公司,集團,壽險業都曾發生這樣的情事。 繼續閱讀 全民宰相》經濟犯罪的天堂

姜兆紘觀點:北檢調查結果出爐,兆豐的問題解套了嗎?/「假帳真查」的兆豐案

去年,兆豐銀行遭美裁罰,立委質詢砲火烈。北檢偵辦報告出爐並無洗錢事實。(陳明仁攝)
去年,兆豐銀行遭美裁罰,立委質詢砲火烈。北檢偵辦報告出爐並無洗錢事實。(陳明仁攝)

兆豐案後續/北檢追查 蔡友才涉挪用資金/兆豐金風暴 追究了六個部長,依舊沒改的是

兆豐前董事長蔡友才 報系資料庫
兆豐前董事長蔡友才 報系資料庫

台北地檢署偵辦兆豐銀案,查出兆豐金前董事長蔡友才、前主秘王起梆涉嫌違法挪用兆豐銀資金,在境外成立人頭假外資公司,再以投資鑒機資產管理公司的手法,輾轉將資金匯回鑒機,這筆錢疑為鑒機收購中信金的資本。 繼續閱讀 兆豐案後續/北檢追查 蔡友才涉挪用資金/兆豐金風暴 追究了六個部長,依舊沒改的是

自由限時批》送監察院究責就可以了事嗎?!

文/辛文

前金管會主委、現任國民黨立委曾銘宗(右)至監察院告發兆豐案,由監委王美玉(左)出面受理。(資料照,記者陳志曲攝)

社會觀感極差,近年來又不斷被民調或輿論批評「應該關門」的監察院(連王建煊在2014年卸任都說「監察院該廢了!」)現在的新政府竟將疑雲重重的兆豐案逕送監察院究責交差(即時任金管會主委的陳裕璋、曾銘宗、王儷玲、丁克華,及財政部長張盛和、許虞哲等),此舉豈能澆熄民怨?!此案真相至今仍未明,司法單位的偵辦不夠透明,勢須拿出更明確具體做法,面對國人,始克有濟! 繼續閱讀 自由限時批》送監察院究責就可以了事嗎?!

兆豐案究責轉移焦點?洗錢真相仍未明

記者王孟倫/特稿

兆豐案刑偵已破口,曾銘宗、張盛和難逃共犯罪責。圖:陳昭南臉書

兆豐銀遭美方重罰五十七億元一案,至今已延燒一個多月了,行政院「兆豐案督導小組」放話要追究曾銘宗與張盛和兩位前任金管會主委與財政部長,問題是兩人均已卸職,頂多也只能追究其行政督導缺失;外界關心的是兆豐案究竟有無洗錢?誰在洗錢?洗錢目的為何?若真相遲遲未明,這個追究行政疏失動作,也無法轉移大眾焦點與不滿。 繼續閱讀 兆豐案究責轉移焦點?洗錢真相仍未明

金管會:兆豐以為只會複檢「太過輕忽」 沒想到直接重罰/兆豐案究責點名蔡友才、曾銘宗?丁克華:不會包庇任何人

金管會認為,由於兆豐當時判斷DFS在8月22日會再複檢,當時僅要求兆豐收到美國報告後向銀行局報告,沒想到DFS在7月份的正式報告,就直接對兆豐開罰,從頭到尾都是兆豐過於輕忽導致。(資料照,顏麟宇攝)
金管會認為,由於兆豐當時判斷DFS在8月22日會再複檢,當時僅要求兆豐收到美國報告後向銀行局報告,沒想到DFS在7月份的正式報告,就直接對兆豐開罰,從頭到尾都是兆豐過於輕忽導致。(資料照,顏麟宇攝)

兆豐紐約分行出包,為何央行、財政部8月才得知狀況?金管會官員表示,104年10月美國聯邦準備銀行秘密來台,調查兆豐紐約分行洗錢防制法遵業務,當時金管會與央行,並未接獲美方通知,兆豐也未向金管會報告,今年2月9日兆豐銀行收到美國紐約州金融署(DFS)調查報告,DFS當時給予兆豐3個月的改善期限,兆豐3月底將改善報告報給DFS後,DFS中譯本於5月18日報給銀行局,由於兆豐當時判斷DFS在8月22日會再複檢,當時僅要求兆豐收到美國報告後向銀行局報告,沒想到DFS在7月份的正式報告,就直接對兆豐開罰,從頭到尾都是兆豐過於輕忽導致。 繼續閱讀 金管會:兆豐以為只會複檢「太過輕忽」 沒想到直接重罰/兆豐案究責點名蔡友才、曾銘宗?丁克華:不會包庇任何人

DFS對兆豐紐約的4大指控! 兆豐金弊案》/「六大疏失」讓兆豐重罰57億元 行政院:應向失職董事提起追償

出處:財訊雙週刊 第 510 期 作者:洪綾襄

兆豐銀行紐約分行發生如此重大疏漏,從上到下竟無人即時警覺,對於一個公 司治理評鑑中每年名列前茅的金控公司,可說是匪夷所思。

美國紐約州金融服務署(DFS)認為,兆豐銀行總資產高達1,030億美元、作為美元清算行的紐約分行總資產也高達90億美元,為國際主要金融機構之一,但紐約分行不僅法遵人員欠缺法遵觀念,更拒絕說明2013和2014年之間紐約分行和兆豐巴拿馬兩分行之間高達115億美元的可疑往來金額。且截至2016年2月發出結案報告前,DFS提出多次請求,連巴拿馬市分行及箇朗分行的銀行業務本質為何,兆豐紐約分行也不願代為解釋。

報告直指兆豐紐約分行的誇張行徑包括:

1.兆豐紐約分行作為巴拿馬分行之間的「匯入代理行」(intermediary paying),之間有多筆可疑與不正常的「付款授權書」,返還大批可疑匯款。但當問及此事時,紐約分行人員拒絕回答。

2 .為數不少帳戶被銀行關閉,但竟仍繼續發生可疑的交易行為:多數是以遠距帳戶開設,有些開不到一年就關掉,有些甚至是在帳戶已關閉了好幾個月後又發生交易,還一直持續交易到DFS到兆豐金檢的2015年。

3.當中一個箇朗分行的客戶以公司名稱開戶,收受從紐約分行的資金匯入,但經查該帳戶受益人曾因違反美國法規轉移科技技術而被媒體曾以負面報導過。對此儘管DFS多次要求提供更詳盡的資料,兆豐紐約分行都不肯回復任何有意義的解釋。

4 .有30個客戶檔案─也就是至少有三分之一的帳戶─沒有最終受益人,連這種資訊都沒有,DFS認為兆豐紐約分行根本完全棄守KYC(Know your customer,認識你的客戶)原則。

新聞來源:財訊

反洗錢太嚴苛? 美罕見聲明:九成五違失不罰

〔編譯楊芙宜/綜合報導〕

《華爾街日報》報導,近年來美國對涉及洗錢的銀行業者祭出一連串重罰,外界批評嚴苛措施可能切斷外國合法資金進入美國金融體系的管道,使得美國財政部、聯準會等四個銀行監管部門罕見聯合發表四頁「說明書」及部落格文章,澄清執法並非「零容忍」,主要針對最嚴重、涉及層面廣及故意的違法行為。

美國開罰銀行業涉洗錢案例

美國開罰銀行業涉洗錢案例

澄清執法並非「零容忍」

除兆豐銀紐約分行的最新案例,先前如花旗、渣打、匯豐等大型國際銀行都曾違反洗錢防制規定,遭美國監理機構重罰。其中,渣打銀行於二○一二及二○一四元;法國巴黎銀行二○一四年也因被控違法替受經濟制裁的蘇丹、伊朗客戶提供清算服務,被重罰八十九億美元。

美國監理機構強調,華府不是用「零容忍」方式來執行相關法規,執法行動針對情節最重大、涉及層面廣泛及故意的違法行為,例如,最近罰款是和販毒集團資金流動有關。三位美國財政部官員在部落格文章中指出,監管部門處理的違規行為中,九十五%沒有懲處。

報導指出,最近壓力在於「通匯代理銀行」,這類國際金融操作隱晦,允許外國銀行可透過和位於美國的銀行結成代理關係,為客戶處理美元交易。兆豐銀日前曾解釋,這次被紐約州監管機構罰款一.八億美元,就是因為年,曾因涉及洗錢和反洗錢監管缺失,兩度被裁罰合計六.四億美在紐約、巴拿馬都有分行,被貿易業者當作轉匯「中介行」,結果匯款至巴拿馬後帳戶關帳,變成被懷疑洗錢的交易。

新聞來源:自由時報

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網評/兆豐案請給全民真相!/自由廣場》兆豐洗錢組合/兆豐金弊案全解讀,金管會手中的美方機密報告

兆豐金因違反美國洗錢防制法遭紐約金融管理署(DFS)裁罰了57億台幣罰款,而財政部在兆豐金擁有22%的股權,這筆罰款恐由全民負擔! 繼續閱讀 網評/兆豐案請給全民真相!/自由廣場》兆豐洗錢組合/兆豐金弊案全解讀,金管會手中的美方機密報告

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